某商业银行资料如下表所示。
假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。
根据以上资料，回答下列问题。
假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。
根据以上资料，回答下列问题。
下列引起该银行可用头寸减少的因素有( )。
- A、存款户提取现金
- B、上级行调走资金
- C、从中央银行借款
- D、同业拆出资金
正确答案:A,B,D
答案解析:有
对商业银行当日头寸有影响的因素有( )。
- A、同城票据清算
- B、法定准备金调整
- C、当日现金收支
- D、开立信用证
正确答案:A,B,C
答案解析:有
接上题，该商业银行当日头寸为( )万元。
- A、270
- B、272
- C、274
- D、276
正确答案:B
答案解析:有
该商业银行基础头寸为( )万元。
- A、350
- B、360
- C、370
- D、380
正确答案:D
答案解析:有
该商业银行日初始头寸( )万元。
- A、300
- B、340
- C、390
- D、410
正确答案:C
答案解析:有
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